Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей. Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег.

Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом.Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Материнский капитал

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.

Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.

Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2019 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение законаПраво на получение материнского капитала имеют:

  • женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
  • мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
  • отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
  • родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

  • улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;
  • строительства нового дома;
  • погашения ипотечного займа.

Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.

С помощью этих денег можно оплатить:

  • первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;
  • долг и проценты по ипотеке;
  • единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение законаДенежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

  • на услуги детского сада или других учреждений;
  • на образовательные услуги;
  • проживание во время обучения.

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс. рублей до 453 тыс. рублей.

Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества.

Схемы мошенничества

Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.

Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:

  • оформляет на себя чужого ребенка;
  • предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
  • скрывает, что был лишен родительских прав.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

К самым распространенным можно отнести:

  • ипотека;
  • получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
  • обналичивание средств;
  • должностные преступления.

Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.

Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.

Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.

Ипотека

Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств.

Наиболее часто использующиеся схемы реализации:

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

  1. Договор с сотрудником банка, выдающего ипотечный кредит. Необходимым условием является близкое знакомство с сотрудником, у которого есть возможность осуществить вывод и обналичивание денег. Также он должен составить фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. В ПФР передается необходимый пакет документов, и денежная сумма перечисляется на банковский счет. Проверка наличия ипотечной недвижимости не осуществляется. Также мала вероятность раскрытия преступной схемы.
  2. Составление фиктивного договора на приобретение жилья с подставным лицом. Приобретение жилья зачастую осуществляется по фиктивному договору за реальную стоимость. Банк-кредитор одобряет ипотеку, продавец получает на свой счет необходимую сумму, средства обналичиваются, ипотечная задолженность погашается, капитал передается родителям с вычетом оговоренных процентов.

Кроме уголовной ответственности сделка с ипотекой абсолютно не выгодна для женщины. Кроме оплаты услуг банка, риелтора и других платежей, ей на руки в лучшем случае попадет только половина всей суммы.

Возможны варианты, что ей вообще ничего не выплатят или останется ипотека, оформленная на нее.

Получение лицами, не имеющими прав на капитал

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Предоставив фальшивый документ в ЗАГС, можно получить настоящее свидетельство о рождении. Мошенники подают фальшивые бумаги в пенсионный фонд первыми и легально получают сертификат.

Но даже если все прошло для мошенников удачно и подделку приняли в государственных учреждениях, в дальнейшем аферу все равно можно легко раскрыть, и понести соответствующее наказание. В случае мошенничества ответственность понесет владелец сертификата и его сообщники.

Если гражданин обладает сведениями относительно таких махинаций, он может:

  • написать заявление в полицию и указать известную ему информацию по делу;
  • обратиться в суд, чтобы сделку признали недействительной.

Рассматривая заявление на получение материнского капитала, территориальные отделения вправе отправлять запросы в любые учреждения. Эти запросы органы обязаны рассматривать до 14 дней.

После признания сделки фиктивной, материалы передаются правоохранительным структурам для дальнейшего разбирательства.

Обналичивание средств

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.

Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:

  • сбор большого количества документов;
  • сложность процедуры оформления;
  • длительность процесса реализации денежных средств.

Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!

Присутствие подставных лиц делает сделку небезопасной, так как деньги могут совсем не вернуться к владельцам.

Обналичку денег можно осуществить таким образом:

  • приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
  • фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.

Покупка дома

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.

Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.

Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами. Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают.

Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.

Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание.

Далеко не все банки-кредиторы согласны работать с материнским капиталом из-за экономической нестабильности. Выдать кредит под сертификат или оплатить ипотеку на квартиру согласны только несколько десятков организаций.

ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома.

Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:

  • не ветхий или аварийный;
  • пригоден для постоянного проживания (наделен всеми удобствами и коммуникациями);
  • имеет индивидуальный адрес;
  • имеет документы жилой постройки;
  • в нем можно зарегистрироваться.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение законаВ ПФР рассматриваются основные требования к жилью, которое родители хотят купить под материнский капитал:

  • дом должен иметь статус жилищного строительства;
  • расположен на территории РФ;
  • наличие водопровода, канализации, системы отопления и электроснабжения;
  • изношенность не больше 50%.

Законом запрещена покупка дома в аварийном состоянии на семейный капитал. Также необходимым условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, где расположено жилое строение. Земля должна быть куплена или взята в аренду.

Покупка квартиры у родственников

Самым безопасным способом является мошенничество при покупке квартиры с материнским капиталом с привлечением собственных родственников. При этом сам договор оформляется, как положено, но прежний хозяин продолжает жить в своей квартире.

Пенсионный фонд перечисляет деньги на счет фиктивного продавца, который их обналичивает и передает лицу, оформившему материнский капитал. Такие схемы в большинстве случаев правоохранительными органами не раскрываются.

Закон не запрещает покупать квартиры у родственников, но под запретом находятся мнимые сделки.

Их можно определить по признакам:

  • продавец не выписался из своего жилья;
  • сторонами сделки являются супруги;
  • покупатель оформил недвижимость в совместную собственность всех членов семьи, включая продавца.

Должностные преступления

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.

Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома. ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.

Далее формируются поддельные кассовые и товарные квитанции на приобретение материалов и выполнение строительных работ. Средства обналичивают затем различными способами.

Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.

Наказание

Из-за частых случаев махинаций с данной социальной поддержкой, Совет Федераций одобрил постановление, позволяющее отделениям пенсионного фонда осуществлять контроль за использованием сертификата.

Материнский капитал предоставляют на основании ФЗ № 256 от 2009 года. Приговор за мошенничество выносится в соответствии со статьей 159 УК РФ.

Согласно федеральному закону №256, не допускается:

  • предоставление поддельных документов;
  • указание ложных сведений в ПФР;
  • сокрытие информации, исключающей получение сертификата от Пенсионного фонда;
  • привлечение посредников для обналички государственных средств;
  • заключение сделки купли жилья, не пригодного для проживания;
  • завышение стоимости недвижимости.

Владельцы документов на данный вид социальной поддержки должны быть максимально осторожны. Нельзя ни в коем случае обращаться к лицам, которые обещают обналичить семейный капитал за вознаграждение.

Мошенники требуют предоставить им для этого ряд документов, а затем обманывают родителей, а уголовная ответственность тогда наступит для всех, включая собственников сертификата.

Согласно судебной практике, почти все приговоры по этому делу выносятся в виде лишения свободы, только 10% судебных производств заканчиваются принудительными работами или назначением штрафа.

Штраф грозит лицу, если он предоставил ложную информацию, и это самое легкое наказание из всех возможных. Полученные средства от государства придется полностью вернуть обратно, без возможности получить материнский капитал снова.

После судебного производства вся сумма выплаченного пособия взыскивается с семьи и должна быть возвращена в отделение ПФР, которое выдало сертификат.Такое наказание суд выносит редко, всего в 10% случаев.

В случае подкупа должностного лица, ему грозит ответственность по ст. 291 УК РФ. Самое же суровое наказание ждет тех, кто убеждает людей незаконно распорядиться материнским капиталом.

Если к незаконной реализации семейного капитала были привлечены посторонние лица, размер штрафа будет составлять 100-500 тыс. рублей.

В основном суд назначает принудительные работы или тюремное заключение до 5 лет. Самым суровым наказанием может быть срок 10 лет или штраф в размере 1 млн. рублей.

Наказанием за мошенничество с материнским капиталом служат вполне реальные тюремные сроки. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Какое наказание предусмотрено за обналичивание материнского капитала

В 2006-2007 годах для стабилизации демографического вопроса в Российской Федерации правительством страны, в том числе с подачи Президента РФ, была реализована инициатива, направленная на финансовую поддержку семей, имеющих двух и более детей.

Руководствуясь благими намерениями, которые вот уже более 10-ти лет для некоторых граждан буквально являются средством спасения, руководство нашей страны, по сути, создало продуманный мотивационный рычаг давления, вынуждающий большинство жителей России задуматься о пополнение в семье.

Но всё ли так радужно, как может показаться на первый взгляд, стало ли в России легче растить детей? Ответ прост: нет.

С момента введения в 2007 году первых выплат материнский капитал (далее МК) из элемента финансовой поддержки деградировал в элемент финансовых махинаций, направленных на его незаконное обналичивание с целью преждевременной траты, отнюдь не на нужды детей. А подробнее о том, какая ответственность ожидает виновных за данное нарушение закона, а также о том, почему эта инициатива вызывает столько критических вопросов, и пойдёт речь в настоящей статье.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение законаНаказание за незаконное обналичивание материнского капитала.

Суть вопроса и проблематики

Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):

  • женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
  • женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;
  • мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.
Читайте также:  Расчет договорной неустойки: необходимые формулы, примеры и базовые нюансы данной процедуры в РФ

Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав. В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:

  • их направление на улучшение жилищных условий:
    • приобретение помещения, имеющего статус жилого;
    • проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
    • погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
    • использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
  • их направление на образование детей:
    • оплата жилья и коммунальных услуг в общежитиях учебного заведения;
    • оплата обучения в платных учреждения, имеющих государственную аккредитацию.
  • их направление на формирование пенсионного накопления матери;
  • их направление на поддержку адаптации и последующей интеграции в общество детей-инвалидов;
  • их направление на получение ежемесячных выплат.

Конечно же, все вышеперечисленные условия признаются легитимными только при условии предоставления полного пакета соответствующих подтверждающих документов. И ключевое условие – воспользоваться денежными средствами можно только после достижения ребёнком 3-хлетнего возраста.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Реалии

Как уже было сказано в начале настоящей статьи, финансовая инициатива поддержки многодетных в настоящее время для жителей России переросла в нечто совершенно иное. Необходимо здраво оценивать менталитет россиян, в особенности жителей глубинок. В настоящее время всё сводится к тому, что именно материнский капитал является поводом, для многих женщин задуматься о пополнении.

Да, стоит пояснить, что здесь нет никакого сексизма, так как несмотря на право мужчин получить МК, случаи их получения можно пересчитать по пальцам, поэтому и само название «материнский капитал» говорит сам за себя. Уже на протяжении последних лет 7 всё чаще можно услышать такую фразу: «Нет жилья? Родите второго и возьмите ипотеку».

Это просто ужасающий призыв, который звучит всё чаще не только в каких-то социальных сетях и частных беседах, но и на федеральных каналах, от так называемых «экспертов». Всем, кто руководствуется такими или схожими мотивами стоит серьёзно задуматься о здравомыслии и просто адекватно оценить свои возможности по дальнейшему содержанию и воспитанию своего чада.

Сделать это невероятно просто, достаточно провести лишь несколько математических расчётов:

Предположим: у нас есть семья, состоящая из мамы «А», папы «Б», 2-хлетней дочери и новорождённого сына. Зарплата «Б» — 20.000 рублей, пособие по уходу «А» 10.000 (примерно) + иные возможные пособия 5000 р., итоговый общесемейный доход — 35.000 рублей. Данные лица решили взять ипотечный кредит в сумме 2.000.000 р.

на покупку квартиры, так как собственного жилья у них не было. За основу расчётов возьмём крупнейший банк России и получим процентную ставку в 8.9% годовых, ежемесячный платёж в 12 337 р., при условии погашения первоначального взноса материнским капиталом, на 2018 год составляющим 453 026 рублей, и сроком кредитования 30 лет.

Дальнейшие подсчёты ещё более просты – (35000-12337)/4=5665 рублей 75 копеек на каждого члена семьи, и это без учёта стоимости ежемесячных коммунальных платежей. Могут ли жители Москвы и Московской области представить себе, как можно прожить человеку на чуть больше 5500р. в месяц.

А ещё и при условии, что региональная заработная плата редко превышает 15 000 р., имеющиеся реалии ещё хуже.

Возможно, у многих возникнет вопрос, к чему всё это было сказано.

Дело в том, что основная тема настоящей статьи — это определение степени ответственности за незаконное обезналичивание материнского капитала, а из существующей судебной практики можно выделить, что подавляющее большинство виновных лиц, привлечённых к уголовной ответственности, были вынуждены пойти на преступление из-за сложного финансового положения. А что приводит к подобной сложной финансовой защищённости? Неграмотное распределение и планирование своего бюджета, в том числе неосмысленная оценка своих возможностей при планировании пополнения, в особенности если дети уже имеются. Это может звучать грубо, но, к сожалению, это реальность, с которой столкнулась наша страна с первых дней начала выплат по рассматриваемому виду финансовой поддержки.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Ответственность

Итак, стоит понимать, что размер материнского капитала в настоящее время составляет 453 026 рублей, что в некоторых уголовно-наказуемых преступлениях признаётся крупным размером, поэтому и наказание за его незаконное обналичивание определяется положениями Уголовного Кодекса РФ.

В 2012 году в связи с фиксацией огромного количества нарушений установленных условий и требований по распоряжению МК законодатель был вынужден ввести отдельную норму (159.2 УК РФ) и выделить данное преступление из ранга мошенничества (159 УК РФ) в самостоятельное преступление, имеющее несколько квалифицирующих особенностей. Крайняя редактура положений статьи 159.

2 УК РФ датировалась июлем 2016 года, и в настоящее время выглядит следующим образом:

  1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Данные мошеннические действия – это квалифицированный вид мошенничества, имеющий бланкетный характер, то есть для соответствующей квалификации требуется фактическое установление и рассмотрение конкретной нормативно-правовой базы, которые регламентируют определённые процессы образования и передачи прав на распоряжение тем или иным пособием, выплате, компенсации и т. д. Часть 1 ограничивает объективную сторону данного состава преступлениями двумя основными противоправными действиями:

  • предоставление заведомо ложных или недостоверных сведений;
  • умышленное умолчание о фактах, которые могли бы привести к отказу от выдачи денежной выплаты.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Под данные действия может попадать огромное количество различных ситуаций разной степени умышленности и сложности. Например, как уже было сказано выше, ресурсы МК с 2018 года можно использовать для получения ежемесячных денежных пособий. Для получения такой возможности кандидаты должны соответствовать двум основным условиям:

  • в семье родился второй ребёнок, начиная с 1 января 2018 года (ВАЖНО! Не ранее);
  • среднедушевой доход не превышает величину прожиточного минимума в полуторном размере, сумма которого устанавливается индивидуально для каждого региона России.

Предположим: Граждане «А» и «Б» (муж и жена) в марте 2018 года стали второй раз счастливыми родителями, но в связи с трудной жизненной ситуацией семье категорические не хватало денежных ресурсов. В Липецкой области, где и проживали данные граждане, прожиточный минимум составлял (в рублях):

  • в расчёте на душу населения — 8844;
  • для трудоспособного населения — 9516;
  • для пенсионеров — 7363;
  • для детей -9100.

Соответственно, для использования ресурсов МК необходимо, чтобы среднемесячный доход семьи в разрезе 1 года, поделённый на 4 человека не должен превышать – для трудоспособных родителей 9516*1,5=14 274 р., для двух детей – 9100*1,5=13650 рублей.

В данном случае за основу будет приниматься большая сумма. В этой молодой семье общий доход со всеми уже имеющимися пособиями и выплатами составлял 65 000 рублей в период с июня по ноябрь включительно, и 57 000 рублей с декабря по май включительно.

Из приведённый выше формулы получается – ((65000*6)+(57000*6))/12/4=15 250р. приходится на каждого члена семьи в месяц.

Сравнивая указанные выше показатели по Липецкой области с полученными результатами, мы можем увидеть, что внутрисемейные показатели превышают санкционированный минимум на 976 рублей, соответственно, и прав на получение ежемесячных выплат с МК попросту нет.

Принимая во внимание положения части 1 статьи 159.2 УК РФ для квалификации достаточно умышленного предоставления ложных данных о получаемых доходах в Пенсионный фонд России, принятия ложных документов и непосредственного начисления выплаты.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

  1. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Стоит отметить, что для квалификации по статье 159.2 УК РФ, кроме наличия преступного умысла, требуется фактическое подтверждение отсутствия прав виновного лица на полученные им средства.

Например, были представлены документы, снижающие уровень дохода, и так предполагающего законное наличие запрашиваемого права, но не отменяющего несение уголовной ответственности за подделку официальных документов.

Часть 2 предусматривает, что в нарушение закона участвует несколько лиц, объединившихся на основе предварительного сговора, а суть осуществляемых ими действий соответствуют ситуации из примера, который был приведён выше.

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

  1. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Части 3 и 4 во многом подлежат применению в мошенничестве, которые осуществляются в сфере недвижимости.

Например, в СМИ, в том числе и на федеральных каналах в известных передачах, часто можно услышать ситуацию следующего характера: Гражданка «В», имеющая трёх детей, вместе со своей знакомой «Г» обратилась в некую организацию «N», которая на полуофициальном уровне занималась помощью в обналичивании материнского капитала. Гражданка «Г» продавала свой старый и почти развалившийся дом и решила помочь своей подруге «В» заработать на этом. Суть мошенничества заключалась в том, что гражданка «Г» объявляет стоимость дома в размере 450.000 рублей, гражданка «В», не имеющая собственного жилья, «отдаёт» свой материнский капитал на покупку данного дома, но из данной суммы реально отдаёт гражданке «В» лишь 300.000 рублей, плюс 25.000 рублей взимает за свои посреднические услуги в удостоверении оценочной стоимости объекта недвижимости организация «N».

Источник: https://ugolovnyiexpert.ru/ekonomika/otvetstvennost-za-nezakonnoe-obnalichivanie-materinskogo-kapitala.html

Мошенничество с материнским капиталом, ст. 159.2 УК РФ: судебная практика, наказание и ответственность за обналичивание в 2019 году

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает.

Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами.

Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.
Читайте также:  Зона ответственности управляющей компании по водоснабжению: порядок разграничения и нюансы процедуры

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица.

В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке.

В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала.

При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Ипотека и жилищные займы

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций.

При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала.Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью,  либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы  отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Схемы с участием должностных лиц

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами.

Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату.

Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:

  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Меры предотвращения

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги.

В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты.

Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Судебная практика

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
  2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка  Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне.

Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей.

Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Источник: https://FamAdviser.ru/semejstvo/matkapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.

В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.

Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата.

Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

Читайте также:  Подводные камни ипотеки в Сбербанке: скрытые расходы, дополнительные ограничения и возможные риски

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда.

МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.

Источник: https://creditnyi.ru/materinskiy-kapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-173/

Могут ли приставы арестовать материнский капитал? Мошенничество, обзор судебной практики

Что грозит за обналичивание материнского капитала: мошеннические схемы и ответственность за нарушение закона

Государство старается поддерживать молодые семьи. Институт семейного капитала многим помог обрести новый дом и дать детям образование.

Но также он породил целый класс мошенников, наживающихся на правовой неграмотности людей. Знание их схем поможет избежать ошибок. Именно для того, чтобы уведомить вас о возможных последствиях, которые грозят вам в случае мошенничества с материнским капиталом, была написана данная статья.

Что такое нецелевое использование сертификата?

Любые действия с материнским капиталом, выходящие за рамки закона N 256-ФЗ «О дополнительных мерах поддержки семей, имеющих детей». В 7 статье этого закона есть четкие указания, как могут быть потрачены полученные от государства деньги.

  • Закон предусматривает, что есть только следующие пути реализации капитала:
  • Попытки потратить субсидию на что-то другое будут признаны незаконными и приравнены к мошенничеству.
  • Многие семьи идут на нецелевое использование материнского капитала, будучи не в курсе об ответственности за свое действие.
  • С момента введения семейного капитала как способа социальной поддержки, ходят слухи о том, что капитал можно законно обналичить, потратить на приобретение автомобиля или иные непредусмотренные ФЗ нужды.
  • И это выливается в плохие последствия: сделки признают мошенническими, молодые люди получают проблемы с законом.

Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии

Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ. За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.

  1. По данным ОБЭП, большинство экономических преступлений, расследуемых в их отделе, относятся к мошенничеству с семейным капиталом.
  2. Проверку нецелевого использования материнского капитала инициирует Пенсионный Фонд, в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.
  3. Против потенциальных мошенников играет тот факт, что любые неправомерные действия с материнским капиталом расцениваются Уголовным Кодексом как мошенничество со значительным ущербом.

Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование материнского капитала можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?

  1. Исправительные работы.
  2. Домашний арест.
  3. Условный тюремный срок.
  4. Штраф.
  • По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.
  • Если будут найдены отягчающие факторы, такие как дача взятки должностному лицу или заранее подготовленный группой лиц сговор, наказание может дойти до 10 лет лишения свободы.
  • Но эти случаи редки и возможны лишь при очень масштабном мошенничестве с денежными субсидиями.

Мошенничество с материнским капиталом

Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.

  1. Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.
  2. Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.
  3. Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.
  4. Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.

Каждый год способы выявление мошенничества с материнским капиталом совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.

Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.

СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.

Если посмотреть судебные решения по делам, связанным с нецелевым использованием семейного капитала, то выяснится два интересных факта:

  1. За последние четыре года контроль за использованием средств МСК увеличился.
  2. Пенсионный Фонд, если ему нужно выиграть суд, проведет все необходимые экспертизы и заставит платить компенсацию.

Вот, например, апелляционное определение по делу N 33-2833/2013 ВС Республики Коми. Гражданка К. оказалась виновной в нецелевом использовании материнского капитала.

Сговорившись с третьим лицом по поводу покупки нового жилья, она, во-первых, получила кредит на ее покупку, а во-вторых, направила заявку на получение материнского капитала.

После того, как средства, полученные с кредита, были отданы третьими лицу, сделка была закрыта, сертификат МСК использован для погашения займа. Через неделю гражданка К.

решила отменить сделку с продажей квартиры, вернув себе деньги. Таким образом, средства материнского капитала гражданкой К.

были обналичены, а после направлены на покупку автомобиля (можно ли потратить МК на покупку машины?).

Такая схема является типичной для желающих обналичить материнский капитал. Вступая в сговор с третьими лицами, и обещая им денежный откат со сделки, многие надеются получить легкие деньги. Приговор, вынесенный судом, обязал гражданку К. возместить причиненный Федеральному Бюджету ущерб.

Могут ли приставы арестовать и забрать социальный капитал?

Согласно ФЗ N 229 «Об исполнительном производстве», социальные субсидии не входят в список средств, которые могут быть изъяты судебными приставами. Вдобавок, средства материнского капитала хранятся на счетах пенсионного фонда, поэтому их не могут наложить арест или забрать физически.

Сертификат на материнский капитал – это не деньги, а право на распоряжение полученными деньгами. Исходя из этого, действия приставов по изъятию материнского капитала будут признаны незаконными.

СПРАВКА. Если приставы собираются арестовывать деньги, поступившие вам на счет, это тоже незаконно. В любой стадии получения МСК это не ваши деньги, а деньги государства, вы только решаете, как ими распорядиться.

Все зависит от масштабов преступления.

  • Подобная афера не несет в себе элементов сговора, так как преступник действовал в одиночку, и не содержит элементов подкупа или запугивания должностного лица.
  • При вступлении в преступной сговор и умышленном создании преступной схемы мошенники могут рассчитывать на реальный срок до четырех лет лишения свободы.
  • В лучшем случае можно рассчитывать на 480 часов исправительных работ и штрафом, размером в зарплату осужденного за 2 года.

При вступлении в сговор с коррумпированным чиновником наказание может и вовсе достичь 6 лет лишения свободы с выплатой штрафа в 800 тысяч рублей. В случае выявления аферы с материнским капиталам, ответственность члены преступной группы понесут коллективную.

Обзор судебной практики по материнскому капиталу. Примеры

Иллюстрация наказания за мошенническую схему с государственной выплатой на примере решения нижегородского областного суда:

Купленный дом не отвечал формальным требованиям законодательства. Сама по себе цена не может являться поводом к разбирательству.

По закону о МСК, субсидию можно потратить на ремонт или покупку недвижимости. Но состояние купленного гражданкой М. дома было ужасным: там не было элементарных средств коммуникации, стекол и рам на окнах, а вокруг дома была разбросана сухая листва. По всем признакам дом может считаться заброшенным.

Верховный суд постановил признать сделку по продаже недвижимости незаконной и обязал гражданку М. вернуть средства в Пенсионный Фонд.

ВНИМАНИЕ. Само дело по материнскому капиталу было возбуждено исключительно из-за ветхости приобретенного жилья. Мошеннические схемы с завышенными ценами и откатами с них – самые стабильные.

Рассмотрим случай судебной практики по материнскому капиталу с обналичиванием средств ПФ через фиктивный кредит. В 2011 году в Курганской области гражданка Л., подделав документы, и завладев сертификатом на семейный капитал, подала заявку в ПФ на выплату по ранее взятому кредиту.

И в тот момент, когда Л. намеревалась наконец обналичить деньги со счета ООО, прокуратура раскрыла ее преступный замысел. Решение суда: лишить гражданку Л. свободы на срок в 1 год и 6 месяцев с обязательством возместить сумму субсидии государству.

Как видите, мошеннических схем с материнским капиталом придумано очень много. Не имеющие глубоких познаний в юриспруденции люди не могут оценить всех рисков участия в таких схемах и становятся жертвами мошенников.

Наказание за подобные аферы – реальная перспектива для любителей легких денег. Судебная практика это только подтверждает.

Источник: https://posobie.guru/rozhdenie-rebenka/mat-kapital/sudebnaya-praktika.html

Что грозит за обналичку материнского капитала?

Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.

2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

Недавно мы рассказывали о случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома.

Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Какое наказание предусмотрено?

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.

2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств.

В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Источник: https://www.klerk.ru/buh/articles/466876/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector